Digital Q.Insurance

2024

Поддержка страховых компаний при переходе на МСФО 17

«Диасофт» содействует страховым компаниям в переходе на МСФО (IFRS) 17. Об этом компания сообщила 16 июля 2024 года.

В соответствии с указанием Банка России № 6219-У от 16.08.2022 г., уже с 1 января 2025 г. все страховые компании должны предоставлять финансовую отчетность по новому стандарту учета договоров страхования МСФО (IFRS) 17.

Применение нового стандарта требует существенных изменений в подходах к учету страховых контрактов. Для перехода на МСФО (IFRS) 17 необходима серьезная подготовка: например, участники рынка отмечают сложность выбора и внедрения импортонезависимых решений для учета по МСФО 17.

Компания «Диасофт» еще в 2023 году реализовала функционал для учета договоров страхования в соответствии с требованиями МСФО (IFRS) 17 в программном продукте «Финансы и отчетность». Продукт входит в состав платформы развития Digital Q.Insurance и обеспечивает весь необходимый цикл расчетов:

• группировку денежных потоков в соответствии с заданными настройками;
• дисконтирование денежных потов;
• расчет маржи при первоначальном признании;
• расчет показателей при формировании последующей оценки таких как изменение маржи, изменение рисковой правки, финансовые расходы и доходы, выручка, изменения, применимые к услугам отчетного и будущих периодов, а также прочие доходы и расходы по страхованию;
• формирование проводок в рамках положений 774-П, 775-П, 803-П;
• формирование оперативной отчетности по счетам учета;
• формирование отчетности в рамках положения 728-П по запросу.

Для миграции со старых стандартов на МСФО (IFRS) 17 недостаточно просто установить соответствующий программный продукт. Требуется также доработка и настройка систем операционного и финансового учета. На июль 2024 года специалисты компании «Диасофт» реализуют такие проекты для ряда клиентов, среди которых страховые компании из топ-30. К каждому клиенту в рамках доработок применяется индивидуальный подход с учетом ИТ-ландшафта компании, требований к взаимодействию с другими системами, положений учетной политики. Мы помогаем страховым компаниям заранее осуществить необходимую подготовку, чтобы перейти на новый стандарт своевременно и с наименьшими трудозатратами, сказал Максим Шельпяков, директор департамента «Страхование» компании «Диасофт».

Функционал продукта «Финансы и отчетность» для учета договоров в соответствии с требованиями МСФО (IFRS) 17 может применяться как в компаниях, использующих данный продукт, так и у заказчиков, использующих другие учетные системы. Это позволит страховым компаниям с любым ИТ-ландшафтом выполнить требования регулятора.

В продукте «Перестрахование» стала доступна переоценка по дебиторской и кредиторской задолженности по перестрахованию

В продукте «Перестрахование» от компании «Диасофт» стала доступна переоценка по дебиторской и кредиторской задолженности по перестрахованию без обращения в систему бухгалтерской и финансовой отчетности. Теперь специалисты страховой компании могут получать остатки по недоплаченному или переплаченному договору в виде отчетов и далее начислять в бухгалтерской системе сумму по переоценке с помощью формирования специальных документов. Об этом «Диасофт» сообщил 29 марта 2024 года.

Специалисты «Диасофт» добавили возможность создавать документы для закрытия разницы между начисленной и оплаченной премией по объектам перестрахования в иностранной валюте. Документы формируются ежемесячно как для входящих, так и для исходящих договоров перестрахования. В каждом договоре перестрахования в иностранной валюте определяется разница по рублевому эквиваленту на основе операционных данных по начислению и выплате премии.

Также в продукте добавлена возможность создавать документ для переоценки валютного остатка между начисленной и оплаченной премией по договорам перестрахования в иностранной валюте. Переоценка валютных остатков определяется в разрезе каждого договора на основе данных по начислению и выплате премии.

В отдельной вкладке документов отражается информация по сформированным операционным данным в разрезе каждого договора по объектам с суммами.

Программный продукт «Перестрахование» от «Диасофт» предназначен для автоматизации учета договоров перестрахования, заключаемых страховыми и перестраховочными компаниями, и всех перестраховочных операций по этим договорам. Продукт входит в состав платформы развития Digital Q.Insurance.

Автоматическая идентификация звонков в продукте ДМС

Специалисты «Диасофт» доработали продукт «ДМС». Добавленный функционал продукта автоматически идентифицирует входящие звонки из автоматической телефонной станции (АТС) Avaya, что позволяет оптимизировать процесс обработки обращений клиентов на диспетчерский пульт. Подобная интеграция возможна и с другими АТС. Об этом Диасофт сообщил 20 марта 2024 года.

Для интеграции с АТС Avaya специалисты «Диасофт» разработали адаптер и доработали функционал диспетчерского пульта для реакции на входящий звонок. После приема звонка запускается адаптер для передачи номера телефона в продукт «ДМС», оператор в интерфейсе диспетчерского пульта видит список всех договоров, привязанных к этому номеру.

Также специалисты «Диасофт» создали справочник «Справочник телефонных номеров», теперь в нем содержатся все номера телефонов застрахованных и партнеров лечебно-профилактических учреждений (ЛПУ). В частности, в справочнике фиксируются разные типы номеров партнеров ЛПУ: номера колл-центра, приемного отделения, регистратуры, скорой помощи, справочной, вызова врача на дом. Справочник заполняется как автоматически из базы данных, так и вручную.

Добавленный функционал продукта «ДМС» позволяет существенно сократить время поиска застрахованного в системе, что дает возможность улучшить качество обслуживания и принять большее количество звонков от застрахованных.

Продукт «ДМС» входит в состав платформы Digital Q.Insurance и предназначен для решения всего комплекса задач по автоматизации деятельности страховой компании в части добровольного медицинского страхования (ДМС): от разработки страховых продуктов и программ до планирования, финансового контроллинга и отчетности.

2023

Переход на МСФО 17

С 1 января 2025 года страховые компании обязаны предоставлять финансовую отчетность по последнему стандарту учета договоров страхования МСФО (IFRS) 17. Это закреплено в указании Банка России № 6219-У от 16.08.2022. Об этом Диасофт сообщил 25 декабря 2023 года.

Компания «Диасофт», являясь экспертом в области автоматизации финансового учета и формирования отчетности, готова помочь страховым компаниям заранее подготовиться к переходу на МСФО (IFRS) 17.

В продукте «Финансы и отчетность» от «Диасофт» реализован функционал по учету договоров страхования в соответствии с требованиями МСФО (IFRS) 17. Функционал позволяет вести учет по общей и упрощенной моделям в нескольких разрезах: по категории портфеля, категории договоров, видам валют. Механизмы расчета показателей гибко настраиваются. Продукт «Финансы и отчетность» входит в состав платформы развития Digital Q.Insurance.

Функционал продукта «Финансы и отчетность», отвечающий за учет договоров страхования по МСФО (IFRS) 17, обеспечивает весь цикл расчетов:

• группировку денежных потоков в соответствии с заданными настройками;
• дисконтирование денежных потов;
• расчет маржи при первоначальном признании;
• расчет показателей при формировании последующей оценки таких как изменение маржи, изменение рисковой правки, финансовые расходы и доходы, выручка, изменения, применимые к услугам отчетного и будущих периодов, а также прочие доходы и расходы по страхованию;
• формирование проводок в рамках положений 774-П, 775-П, 803-П;
• формирование оперативной отчетности по счетам учета;
• формирование отчетности в рамках положения 728-П по запросу.

Функционал продукта «Финансы и отчетность» для учета договоров в соответствии с требованиями МСФО (IFRS) 17 может применяться как у клиентов, использующих данный продукт, так и у заказчиков, использующих другие учетные системы. Это позволит страховым компаниям с любым ИТ-ландшафтом выполнить требования регулятора.

Добавление справочника «Ставки дисконтирования» в продукте «Перестрахование»

Специалисты «Диасофт» реализовали справочник «Ставки дисконтирования» в продукте «Перестрахование». Справочник позволяет бухгалтеру вести учет ставок дисконтирования и в дальнейшем применять их в расчетных данных для отчетов дебиторских и кредиторских задолженностей (ДЗ/КЗ). Об этом компания сообщила 22 ноября 2023 года

В справочнике отображается информация по ставкам дисконтирования: даты начала и окончания действия ставки, срок ставки, значение ставки в рублях и валюте.

Ставки дисконтирования добавляются как вручную с помощью интерфейса системы, так и автоматически с помощью загрузки Excel-файла.

Программный продукт «Перестрахование» от «Диасофт» предназначен для автоматизации учета договоров перестрахования, заключаемых страховыми и перестраховочными компаниями, и всех перестраховочных операций по этим договорам. Продукт входит в состав платформы развития Digital Q.Insurance.

Возможность создания карточки агента и договора с ним для филиалов организации

Компания «Диасофт» продолжает развитие функционала программного продукта «Журнал работы с агентами», входящего в состав платформы развития Digital Q.Insurance. Теперь продукт позволяет автоматизировать создание карточек агентов и заключенных с ними договоров для филиалов страховых компаний. Об этом представители «Диасофт» сообщили 26 октября 2023 года.

Использование обновленного функционала продукта «Журнал работы с агентами» позволяет сократить трудозатраты. Ранее при заключении договора, который распространяется на филиалы страховой компании, было необходимо создавать и заполнять аналогичные карточки агента и договора для каждого филиала в ручном режиме. При перезаключении договора на другой филиал требовалось вручную восстанавливать все дополнительные соглашения к договорам.

В продукте «Журнал работы с агентами» добавлена возможность создания карточки агента и его агентского договора сразу на все филиалы организации. Разработан механизм копирования всей информации из основного договора и переноса данных во все филиальные договоры агента.

Наряду с этим, специалисты «Диасофт» доработали механизмы создания карточки нового агента. Теперь возможен перенос имеющихся данных по агенту в договоры, относящиеся к филиалам. Внесение изменений в заведенные договоры агентов одновременно распространяется на все договоры, в том числе и на основной.

Таким образом, обновленный функционал продукта «Журнал работы с агентами» позволяет унифицировать учет агентов, работающих в нескольких филиалах, и заключенных с ними договоров.

Возможность формировать запросы на обновление финансовой отчетности

Специалисты «Диасофт» доработали функционал платформы развития Digital Q.Insurance для автоматизации андеррайтинга страхования коммерческих кредитов в страховых компаниях. Об этом компания сообщила 20 октября 2023 года. Теперь андеррайтеры могут формировать запросы на обновление финансовой отчетности, добавлять карточки покупателя, отслеживать запрошенные лимиты по клиентам в единой учетной системе. Появилась возможность развивать данный функционал и подключать новые веб-сервисы. Функционал позволяет значительно увеличить скорость принятия андеррайтинговых решений и оптимизировать затраты по учету договоров страхования.

Процессы андррейтинга следует автоматизировать, поскольку значительно увеличивается скорость и точность принятия решений, появляется возможность модернизации системы по мере роста потребностей бизнеса. «Диасофт» планирует продолжать развивать функционал платформы Digital Q.Insurance в части автоматизации системы андреррайтинга, делать его универсальным и доступным для всех страховых компаний, сказал Максим Шельпяков, директор департамента «Страхование» компании «Диасофт».

Появившиеся возможности платформы развития Digital Q.Insurance от «Диасофт» в части андеррайтинга позволят страховым компаниям усовершенствовать оценку рисков по договорам страхования, проверку клиентов и подбор оптимальных страховых пакетов, а также упрощает интеграцию с другими продуктами «Диасофт» для страховых компаний.

Автоматизация учета возмещения дополнительных расходов в продукте «Страхование жизни»

«Диасофт» 29 июня 2023 года сообщил об автоматизации учета возмещения дополнительных расходов.

При возмещении убытка застрахованному лицу часто возникают дополнительные расходы, например, услуги экспертной организации, моральный вред по закону о защите прав потребителей, разные виды неустоек и штрафов, расходы по судебной и несудебной экспертизе. Такие расходы подлежат возмещению, их необходимо фиксировать в системе.

Автоматизировать учет и возмещение дополнительных расходов по договорам страхования жизни позволяет данный функционал продукта «Страхование жизни» от компании «Диасофт».

Специалистами «Диасофт» разработан справочник, который охватывает большой спектр дополнительных судебных и несудебных расходов. Дополнительные расходы фиксируются по убыткам и дополнительным соглашениям к договорам страхования. На основе этой информации формируются запросы на выплату и производятся платежи.

Пользователь может добавить данный вид расхода, если его нет в справочнике. Также при необходимости он может сформировать отчет и печатную форму в Excel с возможностью фильтрации по видам расходов.

Продукт «Страхование жизни» входит в состав платформы развития Digital Q.Insurance и предназначен для автоматизации всего комплекса задач по страхованию жизни: организации работы по договорам страхования и урегулированию убытков, работы со страховыми посредниками, а также администрирования, ведения отчетности и НСИ, расчета резервов. Продукт создан для компаний, занимающихся накопительным, смешанным, инвестиционным (unit-linked), пенсионным и кредитным страхованием жизни, а также страхованием от несчастных случаев.